KMU-Entwicklung in Finanzen, IT, Organisation

Ich übernehme Projekte aus den Bereichen Finanzen, IT und Organisation, die in Ihrem KMU liegenbleiben – von der Analyse bis zur Umsetzung.

Nicht sicher, ob ich Ihnen helfen kann und ob sich eine Anfrage lohnt? Fragen Sie für eine erste Einschätzung doch ChatGPT, Claude, Gemini oder Grok.

Person und Prinzipien

1 Jahr Treuhand und 13 Jahre Unternehmer, CFO, COO. Kein Berater, kein Verkäufer, keine Abhängigkeit, konsequent digital, fokussiert.

-> mehr lesen

Typische Ausgangslagen

Kleinere Knoten | Ressourcen-Engpass | Hohe Kosten | Knappe Liquidität | Komplette Schieflage | Nachfolge steht an

Fallbeispiele

Fehlakquise verhindert | Interim-Mandat Finanzbuchhaltung | Handlungsbedarf Art. 725 OR geklärt | Sparpotenzial bei IT und HR identifiziert | Betrugsprüfung ausgelagert | Fördergelder gesichert

Langfristiges Engagement

Ergänzend zur projektbasierten Arbeit übernehme ich auf Wunsch Verantwortung als VR, Beirat oder Mitinhaber.

-> mehr lesen

Ohne Rechnung

Austausch bei einem Kaffee in Olten oder Praxisinput für KMU-Verbände.

-> mehr lesen

Motivation und Geschichte

Ungelöste Probleme machen den spannendsten Job zu einer Qual. Mein Ziel ist Ruhe für Unternehmer und Mitarbeitende.

-> mehr lesen

Olteia Schweiz

Befristete Projekte

Kleinere Knoten lösen (1-Tag-Projekt)

Ausgangslage: Ein einzelnes Problem bleibt seit Monaten liegen, zum Beispiel
– der Pendenzenberg in der Buchhaltung,
– die fehlende Liquiditätsplanung,
– die Unklarheit bezüglich Sinnhaftigkeit und Preis der eingesetzten Software,
– die veraltete Finanzsoftware (und 20 Verkäufer, die ihre Lösung anpreisen),
– die KI-Abos, die niemand nutzt (weil unklar ist, wo KI im Alltag hilft),
– die veraltete Website,
– die hohen Google-Ads-Kosten ohne Überblick über Nutzen und Potenzial,
– das nicht vorhandene oder ungepflegte Google-Unternehmensprofil,
– die Flut an automatisierbaren repetitiven Arbeiten.Mein Beitrag: Ich nehme das Problem für einen konzentrierten Arbeitstag in die Hand. Am Ende ist etwas erledigt, entschieden, vereinfacht oder so vorbereitet, dass es weitergehen kann und der Knoten gelöst ist.Umfang und Preis: Ein Arbeitstag, CHF 1'500. Bleibt am Ende des Tages Zeit übrig, kümmern wir uns um die nächste Baustelle oder nutzen sie für einen Austausch über Unternehmerleben, Kosten, Ruhe und Verantwortung.

Ressourcen-Engpass entschärfen

Ausgangslage: Das Unternehmen hat einen Ressourcenengpass,
– weil zukunftsweisende Projekte wie der Launch einer neuen ERP-Software oder eines neuen Online-Shops anstehen,
– weil eine Person ausgefallen ist,
– weil ein Umsatzsprung erreicht wurde,
– weil ein Unternehmen dazugekauft wurde,
– weil ineffiziente Prozesse unnötig Ressourcen binden.Mein Beitrag: Ich entlaste, indem ich auf Mandatsbasis
– Arbeiten eines Mitarbeitenden übernehme (Vertretung ad interim),
– in den anstehenden Projekten mitwirke,
– die Leitung von Projekten übernehme, zum Beispiel im Bereich der Einführung effizienter und günstiger Software.Umfang und Preis: gemäss Offerte.

Kosten reduzieren

Ausgangslage: Die Ausgaben des Unternehmens müssen reduziert werden – weil die Preise unter Druck geraten, weil Sie den Verkauf des Unternehmens vorbereiten und höheren Gewinn ausweisen wollen, oder weil Sie schlichtweg nicht mehr bereit sind, die horrenden Kosten für externe Dienstleister unhinterfragt zu lassen.Mein Beitrag: Ich prüfe die Kostenbasis kritisch (bestehende Prozesse, Marketing, Dienstleister etc.) und zeige konkret auf, wo sich mit welchen Massnahmen wie viel Geld einsparen lässt – zum Beispiel durch Vereinfachung, günstigere IT-Tools oder Digitalisierung von Abläufen. Falls gewünscht, beteilige ich mich an der Umsetzung.Umfang und Preis: gemäss Offerte.

Liquidität verbessern

Ausgangslage: Das Unternehmen benötigt mehr Liquidität – um Investitionen oder Wachstum zu finanzieren, ausserordentliche Ausgaben zu decken oder schlichtweg mehr finanziellen Puffer zu haben.Mein Beitrag: Ich prüfe, ob überhaupt externe Liquidität notwendig ist, oder ob es einfachere Lösungen gibt. Danach kümmere ich mich um das Erstellen der Liquiditätsübersicht, die Evaluation der passenden Finanzierungsart, das strukturierte Aufbereiten der Finanzunterlagen, den banktauglichen Businessplan und die Verhandlung mit den Banken.Umfang und Preis: gemäss Offerte.

Schieflage stabilisieren (Turnaround)

Ausgangslage: Das Unternehmen ist mehrdimensional in Schieflage geraten – aus bekannten oder unbekannten Gründen. Klar ist, dass Massnahmen notwendig sind. Unklar ist, welche Massnahmen notwendig sind – und ob sich die Fortführung des Unternehmens überhaupt bewerkstelligen lässt.Mein Beitrag: Durch Gespräche und Analyse der Zahlen nehme ich die Gesamtsituation des Unternehmens detailliert auf – Finanzen, IT, Organisation, Personal, Markt. Ich prüfe den Handlungsbedarf nach Art. 725 OR, erarbeite mehrere Szenarien zur Strategie sowie die dazugehörigen Massnahmen. Nach der Diskussion mit der Geschäftsleitung und den Inhabern übernehme ich wo angebracht die Umsetzung der Massnahmen. Weder kaltblütige Distanzschüsse noch kopfloser Aktionismus – sondern klar, persönlich, kreativ.Umfang und Preis: gemäss Offerte.

Nachfolge vorbereiten

Ausgangslage: Der Unternehmer möchte sein KMU verkaufen – er weiss aber, dass er aufgrund fehlender Digitalisierung und historisch bedingter Ineffizienz unter Preis verkaufen müsste oder gar keinen Käufer finden würde.Mein Beitrag: Ich bereite das KMU auf den Verkauf und die Übergabe vor: Software-Modernisierungen, Effizienzsteigerungen und buchhalterische Optimierungen zwecks Maximierung des Verkaufspreises und Vereinfachung der Übergabe. Falls gewünscht, suche ich einen Käufer.Umfang und Preis: gemäss Offerte.

Olteia Schweiz

Langfristiges Engagement

VR und Beirat

Verwaltungsrat oder informeller Beirat mit digitaler Perspektive, Finanz-Know-how und operativer Erfahrung. Hintergrund in der Lebensmittelproduktion und im E-Commerce, zusätzlich Erfahrung in Immobilien, Bauwesen und Kitas.

Beteiligung

Beteiligung an KMU in drei Situationen: in der Krise, bei grossem Digitalisierungspotenzial, in der Nachfolge.

Olteia Schweiz

Beispiele im Detail

– Akquise-Prüfung ... mehr lesen
– Interim-Mandat Finanzen ... mehr lesen
– Handlungsbedarf Art. 725 OR ... mehr lesen
– Kosten- und Prozessprüfung ... mehr lesen
– Betrugsprüfung ... mehr lesen
– Fördergelder ... mehr lesen

Akquise-Prüfung

Ausgangslage: Ein KMU prüft die Akquise einer Konkurrentin mit 6 Standorten. Die Prüfung erweist sich als schwierig, da die Unterlagen (Jahresabschlüsse, Kostenstellenrechnungen, Planrechnungen usw.) chaotisch daherkommen und nicht eruierbar ist, ob der geforderte Kaufpreis gerechtfertigt ist.Mein Beitrag: Pragmatische Aufarbeitung der erhaltenen Unterlagen, sodass die Aussagekraft gegeben ist, der Aufwand aber überschaubar bleibt. Einfordern der fehlenden Unterlagen bei der Verkäuferschaft sowie Konfrontation der Verkäuferschaft mit Inkonsistenzen. Aussprechen einer Empfehlung bezüglich des Kaufentscheids.Resultat: Es zeigt sich, dass die Konkurrentin stark überschuldet ist. Das KMU verwirft die Akquise des gesamten Unternehmens und übernimmt nur zwei rentable Standorte. Es verhindert damit die Übernahme eines überschuldeten Unternehmens – und konzentriert sich auf die zwei Standorte, die sich wirtschaftlich lohnen.

Handlungsbedarf Art. 725 OR

Ausgangslage: Ein Hochbauunternehmen ist aufgrund einer Verkettung von Umständen in finanzielle Schieflage geraten. Die Finanzbuchhaltung wird zuverlässig erledigt und ein externer Treuhänder erstellt die Abschlüsse. Doch es gibt niemanden, der den Überblick über die relevanten Zahlen hat und die richtigen Schlüsse daraus ziehen kann – auch der extern beigezogene Verwaltungsratspräsident nicht. Abgesehen von notwendigen Sofortmassnahmen zur Sicherung der Liquidität und Rentabilität ist unklar, ob der Verwaltungsrat die gesetzlich vorgesehenen Handlungen betreffend Liquidität, Kapitalverlust und Überschuldung nach Art. 725 OR vornehmen muss.Mein Beitrag: Kennenlernen der Unternehmung durch Gespräche mit Inhaberschaft, Verwaltungsrat und GL sowie Einarbeiten in die Finanzzahlen der letzten Jahre. Bereinigung des vorliegenden Zwischenabschlusses um Aktivierungen, Abschreibungen, nicht relevante Rückstellungen und andere Bewertungen. Aufbau einer detaillierten Liquiditätsplanung und Erfolgsprognose. Erstellen eines unterschriftsfertigen Berichts für den Verwaltungsrat bezüglich des Handlungsbedarfs nach Art. 725 OR, basierend auf dem bereinigten Zwischenabschluss, der Liquiditätsplanung und der Erfolgsprognose – in einer Form, die den rechtlichen Anforderungen genügt und den Verwaltungsrat entlastet.Resultat: Der Verwaltungsrat verfügt über eine dokumentierte Grundlage, dass die rechtlichen Pflichten erfüllt sind – was persönliche Haftungsrisiken im Konkursfall drastisch reduziert. Zudem verfügt er über Planungsinstrumente, mit denen finanzielle Probleme künftig frühzeitig erkannt werden können.

Kosten- und Prozessprüfung

Ausgangslage: Bei einem Handelsunternehmen mit 23 Angestellten und 15 Mio. Jahresumsatz stockt die Kommunikation zwischen Verwaltungsrat und Geschäftsleitung. Der Verwaltungsrat vermutet operative Probleme, unnötige Kosten und strukturelle Schwächen. Die Geschäftsleitung beschwichtigt seit Jahren, ohne zu handeln. Dem Verwaltungsrat fehlen die operativen Detailkenntnisse und die notwendige Nähe, um die Geschäftsleitung faktenbasiert zu konfrontieren.Mein Beitrag: Temporäre Übernahme einer operativen Rolle in der Finanzabteilung. Parallel dazu Prüfung der Kosten, Prozesse und Personen – insbesondere der hohen Kosten für IT- und HR-Dienstleister.Resultat: Bericht an den Verwaltungsrat mit belastbaren Einsparungsmöglichkeiten von jährlich > CHF 300'000 sowie einer Beurteilung der Prozesse und Personen im Unternehmen.

Betrugsprüfung

Ausgangslage: Der Inhaber eines Unternehmens verdächtigt seinen für die Finanzen zuständigen Mitinhaber des langjährigen Betruges – ihm fehlen jedoch die Buchhaltungs- und Finanzkenntnisse, um den Verdacht zu prüfen.Mein Beitrag: Dokumentation der Ausgangslage. Prüfung der Buchhaltungsunterlagen und Transaktionen der letzten 10 Jahre. Sammeln und Beurteilen der Indizien.Resultat: Bericht an den Inhaber mit den Indizien und der Beurteilung derselben. Keine Beweise für einen Betrug, doch Beweise für unsachgemässe Handhabung – und damit eine solide Grundlage für die Konfrontation des Mitinhabers.

Fördergelder

Ausgangslage: Eine Kindertagesstätte eröffnet eine neue Filiale und hat deshalb Anspruch auf Fördergelder in der Höhe von rund CHF 100'000. Der Kita-Inhaberin ist der Beantragungsprozess zu kompliziert und zu aufwändig.Mein Beitrag: Einlesen in die mir bis dahin unbekannte Thematik. Unterschriftsfertiges Vorbereiten aller Unterlagen für den Antrag (Standort-Jahresrechnung, Budget, Belegungsstatistiken usw.). Ausräumen von Unklarheiten direkt mit dem Geber der Fördergelder (Bundesamt für Sozialversicherungen).Resultat: Auszahlung der Fördergelder in vollem Umfang bei minimalem Aufwand für die Kita-Inhaberin.

Olteia Schweiz

Motivation und Geschichte

Neben dem Verlust von Zeit, Geld, Energie und Spass an der Arbeit sind zwischenmenschliche Spannungen, Stress, Fehlentscheidungen und verpasste Chancen die logischen Konsequenzen von ungelösten Problemen.Wieso weiss ich das?

Zwei KMU, keine Ruhe

Von 2012 bis 2025 habe ich zwei Unternehmen mitaufgebaut und geführt – von 0 auf über 40 Mitarbeitende, über CHF 20 Mio. Jahresumsatz und über 5'000 m2 Fläche. Mit dem ersten Unternehmen haben wir Lebensmittel produziert und via Onlineshop verkauft, mit dem zweiten Unternehmen haben wir Immobilien entwickelt.

Ich war Mitinhaber, CFO und COO: Liquidität planen, Bankkredite beantragen, Kosten in allen Abteilungen kontrollieren, Jahresabschlüsse erstellen, Steuern optimieren, juristische Auseinandersetzungen führen, IT-Lösungen implementieren, Lieferanten und Behörden managen, Teams aufbauen und gleichzeitig das operative Geschäft am Laufen halten.

Das Ganze war nur möglich, weil ich (abgesehen vom Leistungssport in den ersten Jahren) mein ganzes Leben ins Unternehmersein investiert habe – inklusive Abenden, Wochenenden und Ferien.

Wieso?

Wenngleich ich nicht gegen Einsatz, Verantwortung oder harte Arbeit bin: Ein grosser Teil dieser Belastung war nicht Ausdruck von Leidenschaft für das Unternehmen, sondern eine Folge ungelöster Probleme, fehlender Strukturen und falscher Prioritäten.Nach meiner Zeit als Unternehmer habe ich eine Zwischenstation bei einem mittelgrossen Treuhänder und Unternehmensberater eingelegt. Da zeigte sich ein ähnliches Bild: Viele KMU verlieren enorme Energie mit ungelösten Problemen, ineffizienten Prozessen und dauernder operativer Überlastung – zum finanziellen, gesundheitlichen und menschlichen Schaden aller Beteiligten.

Was das für meine Arbeit bedeutet

Nicht nur beraten, sondern entlasten. Der Unternehmer soll wissen, was läuft, sich aber nicht selbst darum kümmern müssen.Das Ziel ist Ruhe.

Olteia Schweiz

Person und Prinzipien

Ich bin Raphael Lee. Ich war 13 Jahre Unternehmer, CFO und COO in der Lebensmittelindustrie, im Onlinehandel und im Immobiliensektor sowie ein Jahr im Treuhand (mehr zu meinem Lebenslauf auf LinkedIn). Heute entlaste ich KMU – in befristeten Projekten, als VR oder als Beirat. Meine Prinzipien:

Kein Berater

Ich zeige nicht nur Optionen auf. Ich entlaste, indem ich spezifische Probleme von A-Z löse. Beispiele siehe hier.

Kein Verkäufer

Ich dränge keine Leistungen auf. Falls ich nicht helfen kann, teile ich dies klar mit. Falls ich helfen kann, sende ich eine verbindliche Offerte.

Keine Abhängigkeit

Projekte enden, wenn das Problem gelöst ist – keine laufenden Kosten und keine künstliche Bindung. Langfristig binde ich mich nur dort, wo ich Verantwortung mittrage: als VR, Beirat oder Mitinhaber.

Konsequent digital

Was sich digital einfacher, schneller oder günstiger erledigen lässt, erledige ich digital. Schon mein erstes Unternehmen haben wir ab der Gründung (2012) konsequent digital geführt – ohne externe Hilfe.

Konsequent fokussiert

Ich arbeite an maximal 3 Projekten parallel. Zudem übernehme ich keine klassischen Treuhandarbeiten – operative Mitarbeit biete ich immer nur projektbasiert / befristet an.Dieser Fokus ermöglicht es mir, effizienter, kreativer und engagierter zu arbeiten, als wenn ich jeden Auftrag annehmen und in einer Projektflut ertrinken würde.

Olteia Schweiz

Ohne Rechnung

Austausch bei einem Kaffee

Aktiver Unternehmer, Verwaltungsrat, Inhaber oder aus einem anderen Grund interessiert:Ich freue mich über gute 1:1-Gespräche zu KMU, Kosten, Organisation, Entlastung oder digitalen Werkzeugen in einem der vielen Cafés von Olten. Ehrlicher Austausch, kein Verkaufsgespräch. 60 bis 90 Minuten. Kostenlos.Anmeldung via WhatsApp oder E-Mail.

Praxisinput

Ich biete kurze Praxisinputs für KMU-Verbände, Unternehmergruppen und lokale Netzwerke an.Der Fokus liegt auf praktischen Beobachtungen aus 13 Jahren Unternehmertum und 1 Jahr Treuhand: Kosten, Liquidität, operative Überlastung, Dienstleister, Digitalisierung, falsche Prioritäten und ungelöste Probleme. 20 bis 30 Minuten Praxisinput. Danach 1 Stunde Zeit für Gespräche. Ohne Verkaufspräsentation. Kostenlos.Anmeldung via WhatsApp oder E-Mail.

Olteia Schweiz

Kontakt

Beschreiben Sie Ihre Situation via Formular, E-Mail, WhatsApp oder rufen Sie mich an. Eine grobe Schilderung reicht.E-Mail senden: [email protected]
WhatsApp öffnen: +41 77 293 02 44